Robo-nõustajate 101 kursus

Traditsiooniline varahaldus / rahandusministeeriumi maailm oli raputatud nn robo nõustajate tulekuga viimastel aastatel. Robo-nõustaja on üldine termin, mida kasutatakse internetis pakutava investeerimisalase nõustamise uue klassi kirjeldamiseks, on automatiseeritud ja põhineb algoritmidel. See uus nõuandev rühm algas paketina, et hõivata ruumi isekeskkonna (DIY) investorite ja inimeste finantsnõustaja vahele, soovitatavalt investeerimisnõustamist. Veelgi enam, seda peeti ideaalseks nõustamisvahendiks digitaalsete teaduslike aastatuhandete jaoks. Kuigi mitmed robo-nõustajate käivitajad sisenesid PFM-i turule, püsisid ainult mõned neist ja kumulatiivselt meelitasid vaid väikest osa kogu investeeritavast varast. Kuid need robo-nõustajad on tööstusele suuremat mõju avaldanud. Nad on sundinud traditsioonilisi investeerimisnõustajaid arendama ja pakkuma automatiseeritud ja odavaid investeerimisnõustamise võimalusi. Veelgi enam, robo-nõustajad on ise välja töötanud, et rahuldada B2B-turgu ja ka teisi valdkondi, nagu pensioniplaani nõustamine ja haridusplaani nõustamine. Kõik see näitab ainult, et automaatne nõustamine on ikka veel selle tipptasemel ja on siin, et jääda ühel või teisel kujul.

Selles kursuses käsitleme mitmesuguseid automatiseeritud investeerimisalase nõustamise teemasid, sealhulgas:

• Mis on Robo-nõustajad?
• Miks see oluline on?
• Kuidas toimib automatiseeritud investeerimisnõustamise platvorm
• Peamised mängijad ja reguleerimine
• Mida oodata lähiaastatel
• Äriklientide loomine (Build vs. Buy)

Kursuse lõpus saavad üliõpilased paremat tunnustust arenevale Personal Finance Management (PFM) maastikule ja selle potentsiaalile. Nad mõistavad, kuidas automatiseeritud investeerimisnõuannete tooted on oma põhitegevuses ja mida on vaja - ehitusplokid ja sidusrühmad - pakkuda tõhusat robo-nõustaja toodet. Samuti saavad nad teada võimalustest ja võimalustest osaleda selles sektoris.

See sissejuhatav kursus on mõeldud kõigile, kes soovivad õppida automatiseeritud investeerimisnõustamisest. See sobib ideaalselt finantseerivatele FinTechi ettevõtjatele, praegustele finantsnõustajatele ja RIA-dele ning traditsioonilistes finantstoodete levitamise ettevõtetes töötavatele spetsialistidele (maakler-vahendajad, haldajad, pangad, kindlustus- ja varahaldusettevõtted).

Teie juhendaja

Amilcar Chavarria on finantstehnoloogia ettevõtja, kellel on kogemusi fikseeritud tulu, isikliku rahanduse, riskijuhtimise ja erainvesteeringute alal.

Hetkel on ta FinTechi portfelli tegevjuht, kiiresti kasvav FinTechi ettevõtjate võrgustik, mis pakub finantsasutustele innovatsiooniteenuseid. 2015. aastal alustas ta FundPaaS-i, rahastamisplatvormi teenusena, mis võib muuta veebisaidi ühisrahastamise portaaliks. Enne seda oli Amilcar riskijuhtimisega starti juhtkond, kes käivitas juhtivaid maksete ja nõuetele vastavuse mootori ühisrahastamise portaalidele, kus ta suurendas kliendi kasvu 300%. Tema portfelliettevõtted sisaldavad „Nõuetekohast ICO-d kui teenust”, mis oli turule viimaste finantsinstrumentide seaduste ja krüptovahendite (nt ERC20 kasulikkuse märgid) kaasamisel.

Aastal 2016 alustas Amilcar üks esimesi Internetis FinTech School kus on silmapaistvaid kliente, nagu Moody's Analytics, IBM ja The Wharton School of Business. Nad on võõrustanud ka Hiina delegatsioonid Tsinghua ülikoolist ja Ningbo omavalitsusest. 2012. aastal alustas Amilcar USA-s varem Robo-nõustajaid ning on kutsutud kõnelema Hiinas esimesel Robo-nõustaja käivitamisel Guangfa Panga poolt. Detsembris 2016 oli Amilcari esile kantud CFA Magazine ja Bankless Times. Amilcaril on olnud mainekaid kliente, nagu Huatai Securities, Hiina kindlustusselts ja Huaxi.

Amilcar on olnud tuntud investeerimispankade ja varahaldurite, nagu Goldman Sachsi ja BlackRocki juures, mitmesuguseid vanemrühmi ettevõtte finantsides, tootejuhtimises, äritegevuse arendamises ja investeeringute analüüsimisel. Ta on lõpetanud The Wharton Business School ja Tulane'i ülikooli biomeditsiinitehnoloogia bakalaureuse.

Klassi õppekava

• Robo-nõustajad 101
  • Mooduli 1 käivitamine: mis on Robo-nõustajad (17:35)
  • Mooduli 2 käivitamine: Robose peamised suundumused
  • Mooduli 3 käivitamine: müüjad, ärimudelid
  • Mooduli 4 käivitamine: väljakutsed
  • Alusta kursuse rahulolu uuringut

Korduma kippuvad küsimused

Millal alustab ja lõpetab kursus?

Kurss algab nüüd ja kunagi ei lõpe! See on täiesti iseseisev veebipõhine kursus - otsustate, kui hakkate ja kui lõpetate.

Millised on kursuse eeldused?

Selleks muidugi ei ole eeltingimusi! Igasuguse taustaga õpilasi julgustatakse seda kursust tegema.